一個品牌的創建必須具備三個基本要素：獨特的金融品牌定位；能夠樹立客戶忠誠度；品牌應具有可延伸性。 第一階段：品牌建立階段 打造“全民理財” 概念； 將浦發理財產品定位于“所有有理財需求的群體”； 完善和豐富理財產品的種類和整合內部金融產品線； 提高浦發銀行及浦發產品的社會知名度和美譽度； 客戶數據庫的建立和完善，為下一階段理財市場細分做準備。